现代财务管理的具体职能，一是衡量并确定企业的资金需要量；二是筹集企业所需要的资金；三是有效地使用企业的资金。资金犹如血液渗透于企业集团的每一个组织层面，构成了纵横交错的运行网络。如何强化现金 /资金控制并实现其运转的高效率，谋求财务资源的聚合协同效应，成为集团财务管理的关键。面对多层级的利益主体、复杂的财务管理对象与瞬息万变、日趋激烈的市场竞争环境，如何协调处理各方面的权责利关系，最大限度地激发成员企业经营理财的积极性、创造性与责任感，并在此基础上通过一体化的财务战略和财务资源的整合重组，实现并不断强化市场的竞争优势，推动资金运动的持续高效率性，就成为集团总部财务管理工作的核心。

　　企业资金管理中很大比重是管理资金的流动，通过对企业经营、项目投资、筹资、融资、股票投资等的管理，提高企业资金管理水平，加强资金的计划管理，按计划控制资金的支出，提供短、中、长期的资金预测和分析。

　　企业结算中心满足集团企业结算中心和内部银行的业务需要，资金管理系统对集团的资金使用过程进行监控，合理地筹集和使用资金，确保资金占用和资金成本最低，保证资金良性循环，加强资金的统一结算，及时掌握集团整体资金状况。

　　把货币时间价值观念深入到企业内每个分公司（责任中心）。利用内部核算机制可以把各分公司（责任中心）视同相对独立，自负盈亏的经济单位，他们与企业的关系就象企业和银行的关系一样。分公司（责任中心）占用集团的资金，集团公司可以按规定收取利息，使内部利息成为增强经济效益观念的一个重要因素，促使每个分公司（责任中心）在努力增加收入的同时，加快资金周转，力求以最少的物资、劳动消耗、费用开支和资金占用，取得最大的经济效益。在内部计息时可采取两种计息方式：即内部银行方式和资金占用方式，两种计息方式都能自动计算利息，并自动形成财务凭证转入财务系统。